财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披(pī)露拉下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经营数据(jù)和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在今(jīn)年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行、常(cháng)熟(shú)银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行(xíng)也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度(dù)，机(jī)构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河(hé)金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三(sān)、第(dì)八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去(qù)的(de)一季度(dù)，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业(yè)，持(chí)仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立(lì)于(yú)2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一(yī)季度首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金aj和耐克的区别是什么，aj和乔丹的区别是什么持股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司(sī)第(dì)八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多(duō)个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力团(tuán)队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的收(shōu)入(rù)增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩aj和耐克的区别是什么，aj和乔丹的区别是什么最好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行利润增速大(dà)致符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司的会计(jì)规(guī)则有差别，需要注(zhù)意口径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行(xíng)在上述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的(de)交(jiāo)通银(yín)行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股中，估(gū)值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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