财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗(qí)下(xià)中泰星(x斯文败类是什么意思网络用语，斯文败类是什么意思网络用语斯文败类是什么意思网络用语，斯文败类是什么意思网络用语怎么说怎么说īng)元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数(shù)量，成为重仓(cāng)工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持(chí)了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均(jūn)有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季(jì)度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及批(pī)发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力设备及新能(néng)源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料(liào)公司以(yǐ)及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一(yī)季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四(sì)季(jì)度、2022年三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)于今年一季(jì)度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度(dù)，该基(jī)金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏(sū)南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三(sān)年持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度(dù)收(shōu)入增(zēng)速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度(dù)的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要(yào)注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一(yī)些大(dà)银(yín)行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季度息(xī)差压(yā)力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基(jī)于城(chéng)商行(xíng)在上(shàng)述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质(zhì)的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的(de)农商行。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议(yì)关注(zhù)一季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速(sù)较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行；机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能(néng)修(xiū)复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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