财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家(jiā)国(guó)有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了(le)建设银(yín)行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年一季度也重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的(de)招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只基(jī)金(jīn)产品(pǐn)。去年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓(cāng)工商(shāng)银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子(zi)、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏(sū)南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清(qīnpp7塑料杯能不能装开水g)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季pp7塑料杯能不能装开水度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司(sī)首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多(duō)的是易(yì)方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据(jù)海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国(guó)际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利(lì)润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利(lì)率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商(shāng)行(xíng)是(shì)行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块(kuài)，建议(yì)持续关注(zhù)。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议(yì)关注一季(jì)报不错(cuò)的(de)低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较(jiào)好的(de)浙商(shāng)银(yín)行；机(jī)构(gòu)热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安(ān)银行可以(yǐ)在业(yè)绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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