今年以来基金(jīn)代销机(jī)构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年(nián)以来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经营(yíng)不(bù)善或违规，已有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严格(gé)筛选代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的主流(liú)选择。未来，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是(shì)，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛(shèng)基金发(fā)布公告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点(diǎn)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富基金(jīn)销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)基金销售机构将不再(zài)代理销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不(bù)再办理(lǐ)本(běn)公司旗下基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金买入的相关业务(wù)，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户(hù)赎(shú)回全部份额。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终(zhōng)止了与民(mín)商(shāng)基金的基金(jīn)销售合(hé)作(zuò)，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的合作关系，但(dàn)也有宝盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民商(shāng)基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公(gōng)司终止(zhǐ)合(hé)计(jì)7家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的(de)合作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司(sī)终止了合计17家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的(de)代销(xiāo)合作(zuò)，其中(zhōng)包(bāo)括1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家(jiā)基(jī)金公司终止了合计6家独立基金销售机(jī)构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其(qí)中包括独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目(mù)前这些代销机构中，正融基金(jīn)解(jiě)除合作关系的基(jī)金(jīn)公司最(zuì)多，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除合作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎每(měi)月都会和(hé)基金代销机构解(jiě)除合作(zuò)关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别(bié)解除(chú)5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的(de)基(jī)金销售机(jī)构多(duō)为中小型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数量增(zēng)多及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择标准也在提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机(jī)构(gòu)，也(yě)是(shì)实现降本(běn)增效的(de)一大举措(cuò)。

　　一家(jiā)基金公(gōng)司内部人员(yuán)表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情(qíng)况：一(yī)是基(jī)金销量一(yī)直得不到(dào)有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前(qián)两年就(jiù)这样终止过一轮(lún)，理由无非就(jiù)是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来权(quán)益(yì)市场(chǎng)低迷，基金(jīn)销售困难(nán)也加速(sù)了对尾部销售(shòu)机构的淘(táo)汰。“上(shàng)太(tài)多(duō)销售合作机(jī)构(gòu)，没有(yǒu)太大意(yì)义，只是(shì)徒增后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金(jīn)代销机构销售能(néng)力较弱，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很果(guǒ)断地解除合作(zuò)关(guān)系(xì)。“基金公司与基金代销机(jī)构的(de)合(hé)作(zuò)是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维护成(chéng)本与合(hé)作的潜力，基金公(gōng)司会(huì)依据自身的发展状况有选择(zé)的与(yǔ)基(jī)金代销机构合(hé)作。”

　　北方(fāng)韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔一家公募公司渠(qú)道(dào)负责人透露，其所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套(tào)完整(zhěng)的基金(jīn)销售(shòu)评估(gū)办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综(zōng)合能力，以及(jí)与哪些公司(sī)合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其中，要(yào)求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规模排名(míng)排名(míng)前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后，需要对接(jiē)系统，每(měi)年要付出(chū)系(xì)统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很(hěn)多销售公司一年的保有量也没(méi)有多少，甚(shèn)至(zhì)都(dōu)覆(fù)盖不(bù)了(le)成本。”据该(gāi)负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择(zé)，基金公(gōng)司希(xī)望(wàng)能有(yǒu)销售能(néng)力(lì)强(qiáng)的机构合(hé)作，头部(bù)代销机构也(yě)会对(duì)基金(jīn)公司的投研能力，管理规模(mó)，也(yě)有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研究(jiū)人(rén)士称，目前(qián)基金代销的机构主要(yào)分(fēn)为银行、第三方基金销(xiāo)售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较(jiào)强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品的(de)服务，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上(shàng)渠(qú)道(dào)较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平台流量形(xíng)成(chéng)显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地(dì)位将更(gèng)加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的(de)基金销售市场，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联(lián)网公司，券商作为后(hòu)起之秀(xiù)，也是不容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销售行(xíng)业所(suǒ)面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代(dài)销占(zhàn)比已从过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末，公募(mù)基金(jīn)销售保有规模前100强中，21家(jiā)独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安(ān)基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛华(huá)普益基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场公募基金保有(yǒu)规模为54亿(yì)元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立基金销售机(jī)构(gòu)保有规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基(jī)金销售机构代(dài)销数(shù)量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金销售机(jī)构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基(jī)金销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔销售机构在(zài)行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网(wǎng)站(zhàn)显示，近期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证券监督管(guǎn)理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根(gēn)据《行政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会决(jué)定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司(sī)公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于经营(yíng)困(kùn)难等原因，主动(dòng)注(zhù)销基金销售(shòu)牌照，退(tuì)出(chū)竞争(zhēng)行业(yè)。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主动注销基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于(yú)违规等原因被吊韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔销牌照(zhào)，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证监局发布消(xiāo)息(xī)，宣布(bù)注销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第三方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长

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