财联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的(de)重(zhòng)仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末(mò)，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在(zài数学中e等于多少，高中数学中e等于多少)列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农银数学中e等于多少，高中数学中e等于多少(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在(zài)一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等(d数学中e等于多少，高中数学中e等于多少ěng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持(chí)股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多(duō)的单(dān)只基金(jīn)产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为该(gāi)产(chǎn)品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材(cái)料公司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连(lián)续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏(sū)农(nóng)银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度(dù)分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)于(yú)今年一(yī)季度首(shǒu)度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在(zài)一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年一(yī)至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的是易方达基(jī)金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度(dù)的低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期(qī)。收入增速(sù)中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长(zhǎng)，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较大，持(chí)续(xù)性存(cún)疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的(de)会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的(de)贷款，所以一季度(dù)息(xī)差压力(lì)最(zuì)大。三四月份极(jí)低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和(hé)收(shōu)入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财(cái)报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业(yè)银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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