财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也(yě)凭(píng)借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年(nián)一季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉(yù)为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商(shāng)行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以及工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，58家公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四(sì)季度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金网最新(xīn)数(shù)据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在(zài)管产品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通(tōng)股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸多明星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业(yè)三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报(bào)，银(yín)行(xíng)业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的(de)低(dī)点，一季度(dù)的收入增(zēng)速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需(xū)要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增长。收入压力主保温杯突然间不保温了是什么原因呢，保温杯突然间不保温了是什么原因呢要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度(dù)息(xī)差(chà)压力(lì)最大(dà)。三四月份极(jí)低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季(jì)报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和收入(rù)增(zēng)速较好的(de)浙商银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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