财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交易(yì)日，A股银(yín)行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一(yī)季报披(pī)露拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营(yíng)数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只产品。工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了(le)建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大(dà)重(zhòng)仓股中(zhōng)，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏(sū)农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及(jí)券商(shāng)资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业(yè)依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年(nián)以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力(lì)突(tū)出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价希望的拼音是什么值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执(zhí)掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一(yī)众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行(xíng)的4家(jiā)基金公司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持(chí)，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大(dà)流(liú)通(tōng)股东；希望的拼音是什么持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季(jì)度(dù)首度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年(nián)四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其(qí)次(cì)是农商行，然(rán)后是大(dà)行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其(qí)中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度(dù)保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银(yín)行(xíng)以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是(shì)结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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