财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块火热(rè)行情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四(sì)季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显示，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言(yán)，较去年四(sì)季(jì)度，机构(gòu)共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募基金以(yǐ)及中泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单(dān很久没做了是不是会时间变短，为什么好久不做时间会变短)只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银(yín)行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于202很久没做了是不是会时间变短，为什么好久不做时间会变短2年10月，季(jì)末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季(jì)报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力(lì)设备(bèi)及新能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三(sān)安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料(liào)公司以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东一(yī)季度累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别(bié)为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度(dù)分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企(qǐ)业(yè)三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华在(zài)管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际(jì)认(rèn)为城商行(xíng)业(yè)绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速(sù)和收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念(niàn)，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的交通(tōng)银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能(néng)修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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